Az idősebb korosztály számos fontos változással szembesül a szociális biztonsági juttatások terén: sokan kisebb összeget fognak kapni júliustól, mivel az adminisztráció visszaszerzi a túlfizetéseket. A jelenlegi szabály alapján akár a havi ellátás felét is levonhatják, amíg a teljes túlfizetett összeg vissza nem kerül az államhoz.
Felmerül a kérdés, hogy miként lehet elkerülni a túlfizetést, hogyan ellenőrizhető a jogos összeg, illetve milyen teendők vannak, ha valaki hibás összeget kap. A hozzászólók arról is érdeklődnek, hogy az egyéb jövedelmek – például egy ingatlan eladásából szerzett nyereség – befolyásolják-e a szociális juttatást, vagy csak az adóterheket növelik.
Részletesen szó esik egy új adókedvezményről is, amely lehetőséget ad az időseknek akár 6 000 dolláros levonásra, de nem minden esetben jelent teljes adómentességet a juttatásokra nézve. Bemutatják, hogyan érvényesíthető a levonás, ki jogosult rá, és mely jövedelmi szint felett esik ki az adókedvezményből. Beszélgetnek arról is, miként hat a levonás a nyugdíjasok Roth IRA átalakítási stratégiáira, valamint hogy az adókedvezmény végső soron befolyásolja-e a Medicare egészségbiztosítási díjakat.
A műsor szakértői egyedi példákon keresztül magyarázzák el, milyen összefüggésekre és buktatókra kell odafigyelni annak érdekében, hogy mindenki tudatosan, a saját helyzetéhez igazítva tervezhesse anyagi jövőjét, különös tekintettel a változó adózási és juttatási szabályokra.
