A pénzügyi bűnözés elleni nemzetközi szervezet, a FATF, friss jelentésében rávilágít arra, hogy a stabilcoinok egyre jelentősebb szerepet töltenek be az illegális pénzmozgásokban. A szabályozó hatóságok ezért szigorúbb KYC (ismerd meg ügyfeled) előírásokat szorgalmaznak minden stabilcoin-tranzakcióra, beleértve a pénztárcák közötti közvetlen átutalásokat is.
Az elemzés részletesen bemutatja a stabilcoin-piac drámai növekedését, a dollárhoz kötött tokenek dominanciáját, és azt, hogy milyen előnyei miatt hasznosítják ezeket legális és illegális szereplők egyaránt. Szó esik a kriptovaluták váltási lehetőségeiről, a decentralizált alternatívák megjelenéséről, és arról, hogyan könnyíti meg a stabilcoinok globális, határok nélküli természete a szabálykerülést.
Külön szekció foglalkozik azzal, miként használják államilag támogatott hackercsoportok – például az észak-koreai Lazarus Group – a stabilcoinokat nagyszabású pénzmosásra, felfegyverkezésre vagy szankciók kijátszására. Emellett az iráni példát is boncolgatja: a jelentés szerint fegyver- és drónalkatrészek, valamint más haditechnika vásárlásra is fordítottak stabilcoinokat.
A jelentés kitér a pénzmosás és csalások mindennapi fajtáira is, a szervezett bűnözéstől a romantikus átveréseken át a drogkereskedelemig, megvilágítva a digitális tokenek visszaélési lehetőségeit. Bemutatja, hogyan nehezítik meg a decentralizált terek és az informális, szabályozatlan platformok a hatósági nyomon követést.
A FATF ajánlásai között szerepel a teljes kriptopiaci ökoszisztéma átláthatóbbá tétele, a szereplők közötti adatmegosztás, valamint fejlett, mesterséges intelligencián és blockchain-elemzésen alapuló felügyeleti eszközök alkalmazása. Ugyanakkor felmerül a kérdés: ha a szabályozás túl szigorúvá válik, ez a felhasználók szabadságát is veszélybe sodorhatja, vagy akár a kriptovaluta-használatot is visszavetheti?
