Az anyag különböző stratégiákat jár körbe, amelyekkel növelhető a nyugdíj-megtakarítás összegének maximalizálása. Felhívja a figyelmet a különböző életkorhoz kötött éves befizetési limitekre, és arra ösztönöz, hogy ezek kihasználásával jelentősen csökkenthető az adóalap is.
Foglalkozik azzal a kérdéssel, hogy a legtöbben mennyit takarítanak meg ténylegesen, valamint azzal, hogy a bónuszok vagy többletjövedelmek hogyan növelhetik a megtakarítások összegét. Kiemeli, hogy a munkahelyek év végi nyílt jelentkezési időszaka megfelelő alkalmat kínál a hozzájárulások növelésére.
Az Affordable Care Act (ACA) kapcsán bemutatja, hogy a támogatási rendszer változása miatt a biztosítási díjak és tervek között jelentős különbségek adódhatnak, valamint, hogy mire érdemes figyelni a megfelelő egészségbiztosítás kiválasztásakor.
A beszélgetés zárásaként az egészségügyi megtakarítási számla (HSA) előnyeit elemzi, hangsúlyozva a hosszú távú befektetésben rejlő lehetőségeket, és azt, hogy a felhalmozott összegeket érdemes növekedési potenciállal bíró befektetésekben tartani.
