Hogyan segítheti a korai megtakarítás a gyermekek felsőoktatási költségeinek finanszírozását? A beszélgetés egy államilag támogatott megtakarítási forma, a 529-es megtakarítási terv előnyeit és lehetőségeit tekinti át. E terv kapcsán különösen fontos kiemelni a szövetségi adómentességet, illetve azt, hogy a befizetett összegek idővel jelentős hozamot termelhetnek.
Az is szóba kerül, mennyit érdemes havonta félretenni, ha valaki szeretné legalább részben fedezni gyermeke tanulmányi költségeit. Az elemzés hangsúlyozza, hogy már havi néhány tíz vagy száz dollár is komoly előnyt jelenthet hosszú távon, főként, ha időben kezdünk el takarékoskodni.
Felvetik azt az érdekes dilemmát, hogyan érdemes az erőforrásokat megosztani a nyugdíj-előtakarékosság és a gyermek felsőoktatása között, illetve összehasonlítják az adómentes megtakarítási lehetőségeket a hagyományos bankszámlákhoz vagy befektetésekhez képest.
Végül az is kiderül, milyen további felhasználási lehetőségei vannak a 529-es számlának, például ha a gyermek mégsem megy főiskolára, vagy ha a megmaradt összeget más családtagnak, esetleg saját nyugdíjcélra kívánjuk átcsoportosítani. Több statisztikai adat és gyakorlati tipp is segíti a tájékozódást.
