Általános öröklési helyzetekben nemcsak a családok, hanem maguk a bankok is szembesülnek súlyos szervezési problémákkal – különösen, amikor egy vagyon a következő generációhoz kerül. Felmerül a kérdés, hogyan tartható fenn a kapcsolat az örökösökkel, amikor gyakran még csak nem is ismerték őket. A folyamat ráadásul gyakran hosszadalmas és papíralapú, így a jogosultak akár hónapokat, sőt éveket is várhatnak az öröklött pénzükre.
A prezentációban bemutatott technológiai megoldás arra összpontosít, miként segíthetik a pénzügyi intézmények az öröklési folyamatok automatizálását. Kiemelten foglalkozik azzal, hogy a bankok miként tudják még időben kialakítani a kapcsolatot a leendő örökösökkel, és hogyan tudják naprakészen tartani a kedvezményezettekre vonatkozó adatokat.
A diskurzus során szóba kerülnek napjaink problémái is: miként állnak a bankok a digitális átálláshoz, miért lassú az adminisztráció, és miért van szükség a folyamatok korszerűsítésére. Felmerül az is, hogy milyen lehetőségeket kínálnak a modern fintech-fejlesztések ezen a területen, különös tekintettel arra, hogy a bankok egyre inkább versenyeznek az új generáció ügyfeleiért.
A prezentáció bemutatja a kapcsolódó szoftvercsomagok főbb funkcióit, úgymint az értesítésekhez, adatfrissítésekhez és pénzmozgásokhoz kapcsolódó megoldásokat – továbbá kitér a lehetséges globális alkalmazási lehetőségekre is. Érdekes kérdések merülnek fel a digitalizáció jövőjéről a bankszektor öröklési folyamataiban, valamint a pénzintézetek és ügyfeleik hosszú távú kapcsolatának fenntartásáról.
